統計資料表明，新進業務員在最初3個月的業績約是未來的三分之一，也就是說，他們將來的業務水準是剛入公司3個月時的3倍左右。而對一名新人來說，推薦人或主管的輔導遠比早會、職場環境、激勵方案、培訓等重要得多。對於新人，主管首先應當按他們的成長過程配合公司做好各個階段的培訓。
1．剛接觸保險時。這個階段，新人對保險的認識比較模糊，有必要請其參加創業說明會，讓其跟你到職場去“參觀”一下，通過視覺和聽覺的衝擊，讓其改變對保險的看法，改變原先的觀念，進而產生從事保險營銷的興趣。
2．決定加入時。適時給予崗前培訓，讓其去了解保險的意義功用，了解壽險銷售的大概，並學習簡單的銷售技巧和產品介紹。這個階段以強化理念為主，注重對新人的心理建設，進一步加強其從業的興趣和信心。
3．參加代理人資格考試時。這個時候應給新人提供好的學習和應試環境，督促他們參加培訓，打好從事壽險事業的第一場戰役。
4．代理人資格考試結束時。給予快捷入門訓練，必須強調訓練，訓練套餐式主打產品的介紹和銷售方法，練好了，過關了，才能進入市場實踐，並給予一定的工作量，如要回多少名片、打多少電話、填寫多少訪問表等。
5．考試合格，與公司簽約時。在祝賀的同時給出高期許、高要求、高標準、高效率、高收入。
強調新人必須做到出勤、早會、培訓、拜訪。此時可以對新人進行潛能訓練，激發其強烈的工作欲望，克服害怕拜訪、害怕失敗的恐懼心理。
（1）第一瓶頸階段。大約在3個月左右，由於是新人，市場開拓完了，找不到新的市場，沒有方向。在此之前一定要將準主顧的積累作為重點輔導內容，教他們開發客戶的方法，一定要有100個以上的準主顧。強化活動量管理，在技能不高的情況下，拜訪量定江山。
（2）趨向成熟時。這個階段未必是在轉正時，因為轉正的新人技能也不一定很成熟。
此時，培訓應以專業化銷售流程為主，結合適度的組織發展增員內容，協助其向更高階發展。以上培訓有些是公司統一安排的，有些必須主管自己或聯合他人進行。
無論哪個階段、哪種培訓都要注重新人是否有效地運用知識和技巧去實地作業，並堅持不間斷地做。主管在輔導新人時，應明確輔導的方向：加強其對工作的信心、建立明確的工作目標、灌輸正確的保險信念、培養良好的工作習慣，協助其建立源源不斷的市場。